金融理財師面臨20萬人缺口
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第一財經(jīng)日報
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樂琰
- 更新日期
2007-06-01
專家估計，國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，金融理財師（CFP）行業(yè)有20萬人的缺口
隨著中國理財市場的迅猛發(fā)展，理財培訓(xùn)和資格認(rèn)證也風(fēng)生水起。專家估計，國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，金融理財師（CFP-Certified Financial Planner）行業(yè)有20萬人的缺口。
據(jù)悉，國際金融理財師，是國際金融理財領(lǐng)域中最權(quán)威的職業(yè)資格認(rèn)證之一，金融理財師是為客戶打理“錢袋子”，即為客戶提供家庭綜合財務(wù)規(guī)劃咨詢。在取得CFP前，必須取得AFP（Associate Financial Planner金融理財師）持證資格。國際組織在批準(zhǔn)中國實行兩級認(rèn)證體系時，明確指出AFP和CFP持照人數(shù)之間應(yīng)當(dāng)保持一定差距，在實行多級認(rèn)證制度的國家，AFP和CFP持照人數(shù)比約為10：1.
據(jù)統(tǒng)計，目前，我國保險業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上，而如果拿到CFP證書，薪資還會大幅上漲。隨著市場的開放，銀行對于CFP的需求還會大大增加。
有資料顯示，自2004年11月在中國啟動相關(guān)培訓(xùn)以來，四大國有銀行和股份制商業(yè)銀行紛紛選拔人才，參加培訓(xùn)和考試。截至2006年10月，國內(nèi)共有近萬名學(xué)員接受了培訓(xùn)。學(xué)院遍及全國30個省市，來自24家中外資銀行的總行以及分行，14家保險公司和分公司，12家基金公司以及證券公司。
統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，目前國內(nèi)參加CFP和AFP考試認(rèn)證的人數(shù)正逐年增加，2005年，AFP報名人數(shù)1820人，2006年達(dá)到6197人，今年上半年人數(shù)已突破8000人。而CFP報名剛剛啟動，考試人數(shù)已經(jīng)超過2100人，今年半年內(nèi)，人數(shù)接近2700人。
目前獲得CFP的人員在金融機構(gòu)的個人理財部門已成為業(yè)務(wù)骨干，各大銀行以此作為衡量其理財經(jīng)理的基本標(biāo)桿，國際金融理財師認(rèn)證成為行業(yè)的入行門檻。
CFP上海項目中心負(fù)責(zé)人、中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會顧問薛楨梁表示，整個華東地區(qū)未來除了繼續(xù)完善上海學(xué)員組織建設(shè)外，還將計劃陸續(xù)建立江浙地區(qū)的學(xué)員組織，作為CFP教育體系中的重要一環(huán)，促進(jìn)學(xué)員溝通和CFP品牌管理。